Wie wählt man eine Finanz-Planer

Wenn Sie ernsthaft über Reichtum Gebäude denken, sollten Sie die Einstellung einer Financial Planner. Ein Spezialist kann fairen Schätzungen darüber, wie nahe Sie sich an Ihre Ziele zu erreichen und was haben Sie in Ihre Pläne, Ihre Ziele zu erreichen, ändern machen. Er kann Ihnen helfen, dass eine Anlagestrategie zwischen Ihre Ziele und Risikobereitschaft, niedrige Kosten und Effizienz des Steuersystems gut ausgewogen.

Ein Finanzplaner können auch Ihnen helfen, mit Ihrer langfristigen Plan halten. Sie können auch fragen Sie Ihren Finanzberater zu schauen gründliche Ihre gesamte finanzielle Situation, nicht nur Ihrer Anlagestrategie. Wenn Sie Zweifel an welche Art von Versicherung ist am besten für Sie haben, kann er auch Ihnen helfen.

Es gibt viele verschiedene Begriffe, Bezeichnungen und Qualifikationen für diese Spezialisten, so dass die Wahl ein kann tückisch sein. Es gibt keine Regeln, wer kann, sich selbst als Financial Planner. Praktisch jeder kann diesen Job, unabhängig von Ausbildung oder Schulung, so ist es wichtig für Sie zu wissen, was Sie suchen.

Allerdings gibt es zwei Bezeichnungen Sie vertrauen können: die erste ist Certified Financial Planner (CFP): Dies bedeutet, Ihrem Planer nahmen College-Level-Kurse auf Investitionen, Steuern, Immobilien und Vorsorge sowie Versicherungs-und Sozialleistungen. A Personal Financial Specialist (PFS) wird von The American Institute of Certified Public Accountants nachdem ich mindestens 1.400 Stunden der Finanzplanung über einen 5 Jahre Spanne angegeben. Es gibt auch eine Prüfung, die Investitionsplanung, Steuern, Immobilien, Altersvorsorge, Zielsetzung und Risikomanagement beinhaltet.

Neben Zertifizierungen, ist die beste Sache, um Ihren Planer persönlich zu treffen: Wenn Sie möchten, können ihm vertrauen fühlen, können Sie fühlen sich frei, ihn einzustellen. Es ist ratsam, mehrere Spezialisten zu treffen und dann die beste zu wählen.

Normalerweise wird eine face-to-face-Interview ist kostenlos: Sie sollten die Planer, die Geld verlangen für das erste Treffen zu vermeiden. Während des Treffens sollten Sie klären, bestimmte Themen, wie, wie viel die Planer Gebühren für seine Dienste? Einige von ihnen arbeiten mit einem Stundensatz, andere verdienen Geld durch Provisionen: Das bedeutet, sie werden versuchen, Sie zu verkaufen bestimmte Produkte.

Überprüfen Sie die Planer Qualifikationen, Ausbildungen und Erfahrungen. Sie sollten auch fragen Sie nach Referenzen. Fragen Sie ihn, welche Dienstleistungen bietet er den Kunden, und wenn er das tut konkrete Empfehlungen über Investitionen und Altersvorsorge-Konten? Wie oft der Planer trifft seinen Kunden? Planners erfüllen in der Regel ihre Kunden einmal im Jahr. Allerdings gibt es Planer, die zweimal im Jahr vorziehen und es gibt auch die Möglichkeit, so oft wie Sie benötigen erfüllen.
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